- заложить фундамент вашего инвестиционного процветания,
- учесть влияние ваших личностных компонентов на процесс принятия финансовых и управленческих решений,
- определить насколько корректно вы скомпоновали инвестиционный портфель,
- осознать какие риски вы готовы принять на себя в процессе управления собственными денежными средствами, а также способы управления этими рисками,
- понять насколько вы учли в своем финансовом плане экономические кризисы,
- убедиться, что выстроенная вами стратегия соответствует вашим целям,
- определиться с набором активов,
- составить собственную стратегию и финансовый план.
Структура меморандума:
1. Заполненный личный баланс на дату формирования меморандума.
2. Текущий бюджет на дату формирования меморандума.
3. Перечень активов и пассивов на дату формирования меморандума.
4. Профайл с самоисследованием по разделам:
- Ведущий инстинкт. Его влияние на принятие финансовых решений
- Тип характера. Его влияние на принятие финансовых решений. Особенности поведения в стрессе и интеграции.
- Личностный уровень. Влияние на финансовые решения и ответственность за них
- Социальный ранг и влияние на финансовые решения.
- Иные факторы, оказывающие влияние на финансовые решения
- Выводы по профайлу. Планируемая стратегия развития, пошаговый план его реализации.
5. Финансовая цель. К какому возрасту должна быть достигнута. Под какой процент должен быть размещен капитал. Предполагаемая структура портфеля.
6. На каком финансовом плане вы находитесь на дату заполнения меморандума. Какие активы и пассивы этот план позволяет вам прибрести. Какие жизненные решения вам необходимо принять на этом плане. Наличие знаний по каждому инструменту на дату формирования меморандума.
7. Список инвестиционных инструментов, которыми вы готовы пользоваться для достижения собственной финансовой цели.
8. Список инвестиционных инструментов, которые вам необходимо освоить в течении ближайшего года. План по их освоению.
9. Текущее распределение активов в вашем портфеле. Планируемое распределение активов в перспективе. Принципы формирования стратегии распределения активов.
10. Определение текущей фазы в экономическом цикле. Прогнозируемый экономический кризис и финансовые планы на ближайший кризис.
11. Финансовая стратегия на 10 лет.
12. Ваши финансовые задачи на 10 лет.
13. Финансовый план реализации целей и задач.
14. Первые пять шагов, которые вы сделаете в течении месяца с написания меморандума, для достижения своей финансовой цели.